Банки России теперь не смогут заблокировать или отказать в обслуживании клиенту без объяснения причин. Закон об это начал действовать вчера, 30 января. Эксперты считают, что это очень упростит жизнь как обычным клиентам, так и юридическим лицам.
Также закон запрещает блокировать счета или отказываться совершить операцию, если клиент не может подтвердить документировано свою добросовестность.
Отказ в обслуживании будет правомерен только в двух случаях: специалисты банка подозревают клиента в отмывании незаконных доходов либо финансировании террористических организаций.
Отказать в совершении операций с деньгами или иным имуществом при наличии подозрений может только руководитель или уполномоченные им сотрудники банка.
Адвокат Виктория Рыбалко считает, что банки сегодня имеют обширное количество механизмов и специального программного обеспечения для выявления сомнительных операций