С 1 июня 2025 года в России вступают в силу масштабные поправки к “антиотмывочному” закону № 115-ФЗ, которые затронут обычных граждан и бизнес, особенно работающий с драгоценностями или металлами. Разберемся, какие операции будут находиться под особым контролем, а какие, наоборот, исключат из списка подозрительных.
Что станет проще?
Из списка операций, требующих повышенного внимания со стороны банков, исключат:
- Внесение наличных в уставный капитал компании (при условии, что сумма не превышает 1 млн рублей).
- Получение наличных по чеку нерезидента.
Что станет жестче?
Новые правила добавят в список подконтрольных операций:
- Движение денег у ювелиров и торговцев металлами.
- Покупка и продажа инвестиционных металлов.
- Крупные сделки с наличными (вероятно, от 1 млн рублей).
- Подозрительные переводы между физическими лицами (с возможностью блокировки транзакций на 10 дней).
Как это отразится на бизнесе и обычных людях?
- Ювелирам и ломбардам придется усилить контроль и документирование происхождения металлов и камней.
- Банки столкнутся с увеличением нагрузки по анализу транзакций и передаче данных в Росфинмониторинг.
- Обычные граждане могут столкнуться с блокировкой переводов при подозрении в незаконных операциях.
Что делать, чтобы не попасть под контроль?
- Проверить соответствие внутренних правил требованиям закона № 115-ФЗ (для бизнеса, связанного с драгоценными металлами).
- Избегать дробления платежей и “серых” схем.
- Иметь документы, подтверждающие происхождение наличных средств при операциях свыше 1 млн рублей.
В целом, реформа направлена на борьбу с теневой экономикой, но может усложнить жизнь честному бизнесу. Прозрачность финансовых операций – ключевое условие на 2025 год.