Регулярные денежные переводы от одного и того же лица на вашу карту могут привлечь внимание налоговой службы и привести к проверке, предупреждает экономист Борис Фролов.
Если на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же отправителя, не соответствующие официальным доходам, налоговая вправе заинтересоваться источником этих средств. Она может запросить выписки по операциям у банка и начать проверку, сообщает источник.
Систематические переводы могут быть расценены как плата за услуги, что приведет к штрафу, доначислению налога и пени.
Чтобы избежать проблем, эксперт советует оформлять документы, подтверждающие возврат долга или получение денежного подарка (расписка, договор).
Банки также отслеживают переводы клиентов по различным критериям (сумма, периодичность, количество, получатель, назначение платежа) для выявления преступной деятельности и уклонения от налогов, отмечает аналитик Эряния Бочкина.