Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: рассказали от какой суммы теперь начнется тотальный контроль

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу значительные изменения в “антиотмывочный” закон № 115-ФЗ, которые затронут граждан и бизнес, особенно тех, кто работает с драгоценностями и металлами. Рассмотрим, какие финансовые операции будут под контролем, а какие - исключены из списка подозрительных.

Какие операции станут проще?

Из списка операций, требующих повышенного внимания, будут исключены:

• Внесение наличных денежных средств в уставный капитал компании (если сумма не превышает 1 миллиона рублей).
• Получение наличных денежных средств по чеку, выписанному нерезидентом Российской Федерации.

Какие операции станут жестче контролироваться?

Новые правила добавят в перечень подконтрольных операций следующее:

• Движение денежных средств у ювелирных компаний и организаций, торгующих металлами.
• Операции по покупке и продаже инвестиционных металлов.
• Проведение крупных сделок с использованием наличных денежных средств (предположительно, от 1 миллиона рублей).
• Подозрительные переводы денежных средств между физическими лицами (с возможностью блокировки транзакций на срок до 10 дней).

Как нововведения отразятся на бизнесе и гражданах?

• Ювелирным компаниям и ломбардам потребуется усилить контроль и подтверждать происхождение драгоценных металлов и камней.
• Банки столкнутся с увеличением нагрузки по анализу транзакций и передаче данных в Росфинмониторинг.
• Обычные граждане могут столкнуться с блокировкой денежных переводов при возникновении подозрений.

Что необходимо предпринять, чтобы не попасть под усиленный контроль?

• Проверить соответствие внутренних правил компании требованиям закона № 115-ФЗ (для предприятий, осуществляющих деятельность, связанную с драгоценными металлами).
• Избегать дробления платежей и использования “серых” схем.
• Подготавливать документацию, подтверждающую законное происхождение наличных денежных средств при совершении операций на сумму свыше 1 миллиона рублей.