Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: рассказали от какой суммы теперь начнется тотальный контроль
Архив progorodsamara.ru
С 1 июня 2025 года в России вступают в силу значительные изменения в “антиотмывочный” закон № 115-ФЗ, которые затронут граждан и бизнес, особенно тех, кто работает с драгоценностями и металлами. Рассмотрим, какие финансовые операции будут под контролем, а какие - исключены из списка подозрительных.
Какие операции станут проще?
Из списка операций, требующих повышенного внимания, будут исключены:
- Внесение наличных денежных средств в уставный капитал компании (если сумма не превышает 1 миллиона рублей).
- Получение наличных денежных средств по чеку, выписанному нерезидентом Российской Федерации.
Какие операции станут жестче контролироваться?
Новые правила добавят в перечень подконтрольных операций следующее:
- Движение денежных средств у ювелирных компаний и организаций, торгующих металлами.
- Операции по покупке и продаже инвестиционных металлов.
- Проведение крупных сделок с использованием наличных денежных средств (предположительно, от 1 миллиона рублей).
- Подозрительные переводы денежных средств между физическими лицами (с возможностью блокировки транзакций на срок до 10 дней).
Как нововведения отразятся на бизнесе и гражданах?
- Ювелирным компаниям и ломбардам потребуется усилить контроль и подтверждать происхождение драгоценных металлов и камней.
- Банки столкнутся с увеличением нагрузки по анализу транзакций и передаче данных в Росфинмониторинг.
- Обычные граждане могут столкнуться с блокировкой денежных переводов при возникновении подозрений.
Что необходимо предпринять, чтобы не попасть под усиленный контроль?
- Проверить соответствие внутренних правил компании требованиям закона № 115-ФЗ (для предприятий, осуществляющих деятельность, связанную с драгоценными металлами).
- Избегать дробления платежей и использования “серых” схем.
- Подготавливать документацию, подтверждающую законное происхождение наличных денежных средств при совершении операций на сумму свыше 1 миллиона рублей.
