Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: рассказали от какой суммы теперь начнется жесткий контроль
Архив progorodsamara.ru
Новый “антиотмывочный” закон: что изменится с 1 июня 2025 года для россиян и бизнеса
С 1 июня 2025 года в России вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, направленный на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Изменения затронут как граждан, так и бизнес, особенно тех, кто работает с драгоценностями и металлами.
Рассмотрим, какие финансовые операции станут проще, а какие, напротив, будут подвергаться более жесткому контролю.
Какие операции станут менее обременительными?
Из перечня операций, требующих повышенного внимания, будут исключены следующие:
- Внесение наличных денежных средств в уставный капитал компании, если сумма не превышает 1 миллион рублей.
- Получение наличных денежных средств по чеку, выписанному нерезидентом Российской Федерации.
Какие операции будут контролироваться более тщательно?
Новые правила расширяют перечень подконтрольных операций, включая в него:
Движение денежных средств у ювелирных компаний и организаций, занимающихся торговлей металлами.
Операции по покупке и продаже инвестиционных металлов.
Проведение крупных сделок с использованием наличных денежных средств (предположительно, от 1 миллиона рублей).
Подозрительные переводы денежных средств между физическими лицами.
- В этом случае возможна блокировка транзакций на срок до 10 дней.
Как нововведения повлияют на бизнес и граждан?
- Ювелирным компаниям и ломбардам потребуется усилить контроль за происхождением драгоценных металлов и камней и подтверждать законность их приобретения.
- Банки столкнутся с увеличением нагрузки, связанной с анализом транзакций и передачей соответствующих данных в Росфинмониторинг.
- Обычные граждане могут столкнуться с блокировкой денежных переводов, если их операции вызовут подозрения.
Что необходимо предпринять, чтобы избежать усиленного контроля?
- Предприятиям, осуществляющим деятельность, связанную с драгоценными металлами, следует проверить соответствие внутренних правил требованиям Федерального закона № 115-ФЗ.
- Рекомендуется избегать дробления платежей и использования “серых” схем.
- При совершении операций на сумму свыше 1 миллиона рублей следует подготовить документацию, подтверждающую законность происхождения наличных денежных средств.
