Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: рассказали от какой суммы теперь начнется жесткий контроль

Новый “антиотмывочный” закон: что изменится с 1 июня 2025 года для россиян и бизнеса

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, направленный на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Изменения затронут как граждан, так и бизнес, особенно тех, кто работает с драгоценностями и металлами.

Рассмотрим, какие финансовые операции станут проще, а какие, напротив, будут подвергаться более жесткому контролю.

Какие операции станут менее обременительными?

Из перечня операций, требующих повышенного внимания, будут исключены следующие:

• Внесение наличных денежных средств в уставный капитал компании, если сумма не превышает 1 миллион рублей.
• Получение наличных денежных средств по чеку, выписанному нерезидентом Российской Федерации.

Какие операции будут контролироваться более тщательно?

Новые правила расширяют перечень подконтрольных операций, включая в него:

• Движение денежных средств у ювелирных компаний и организаций, занимающихся торговлей металлами.

• Операции по покупке и продаже инвестиционных металлов.

• Проведение крупных сделок с использованием наличных денежных средств (предположительно, от 1 миллиона рублей).

• Подозрительные переводы денежных средств между физическими лицами.

  • В этом случае возможна блокировка транзакций на срок до 10 дней.

Как нововведения повлияют на бизнес и граждан?

• Ювелирным компаниям и ломбардам потребуется усилить контроль за происхождением драгоценных металлов и камней и подтверждать законность их приобретения.
• Банки столкнутся с увеличением нагрузки, связанной с анализом транзакций и передачей соответствующих данных в Росфинмониторинг.
• Обычные граждане могут столкнуться с блокировкой денежных переводов, если их операции вызовут подозрения.

Что необходимо предпринять, чтобы избежать усиленного контроля?

• Предприятиям, осуществляющим деятельность, связанную с драгоценными металлами, следует проверить соответствие внутренних правил требованиям Федерального закона № 115-ФЗ.
• Рекомендуется избегать дробления платежей и использования “серых” схем.
• При совершении операций на сумму свыше 1 миллиона рублей следует подготовить документацию, подтверждающую законность происхождения наличных денежных средств.