Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: вот от этой суммы начнется тотальный контроль

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу изменения в законе № 115-ФЗ (“антиотмывочный”), затрагивающие как граждан, так и бизнес, особенно работающий с драгоценностями и металлами. Рассмотрим, какие операции будут под контролем, а какие исключены из списка подозрительных.

Что упростится:

Из списка операций, требующих внимания банков, исключены:

• Внесение наличных в уставный капитал компании (если сумма не превышает 1 млн рублей).
• Получение наличных по чеку нерезидента.

Что ужесточится:

В список подконтрольных операций добавлены:

• Движение денег у ювелиров и торговцев металлами (все зачисления и списания).
• Покупка/продажа инвестиционных металлов (физическими и юридическими лицами).
• Крупные сделки с наличными (предположительно от 1 млн рублей).
• Подозрительные переводы между физическими лицами (Росфинмониторинг сможет блокировать транзакции на 10 дней).

Как это повлияет на бизнес и граждан:

• Ювелирам и ломбардам придется тщательнее документировать происхождение металлов и камней, обновить внутренние регламенты.
• Банки столкнутся с увеличением штата сотрудников для анализа транзакций и отправки данных в Росфинмониторинг, что может привести к задержкам при проведении платежей.
• Граждане рискуют столкнуться с блокировкой переводов при подозрении финразведки.

Рекомендации:

• Бизнесу, связанному с драгоценными металлами, необходимо проверить соответствие внутренних правил требованиям № 115-ФЗ.
• Следует избегать “серых” схем, разделения крупных платежей на мелкие.
• Легальные операции с наличными свыше 1 млн рублей лучше сопровождать документами о происхождении денег.

Итог: реформа направлена на борьбу с теневой экономикой, но может создать сложности для честного бизнеса. Прозрачность – главное правило на 2025 год.