Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: от какой суммы начнется тотальный контроль

В 2025 году в России были введены значительные изменения в сфере финансового контроля, касающиеся в первую очередь рынка драгоценных металлов и ювелирной продукции. Эти меры направлены на повышение прозрачности рынка и защиту от теневых операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, пишет источник.

Что нового?
Ранее банки были обязаны уведомлять о внесении наличных свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний, однако это требование отменено. Похожим образом, получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных организаций больше не будет считаться подозрительной транзакцией, что упрощает процессы для бизнеса.

Тем не менее, контроль за денежными потоками компаний и индивидуальных предпринимателей, занимающихся драгоценными металлами, стал более строгим. Фокус вновь смещён на физических лиц, проводящих операции по покупке или продаже инвестиционных драгоценных металлов через банки, поскольку эта область всегда считалась подверженной незаконным финансовым действиям.

Как это повлияет на бизнес и банки?
Компании, работающие в этой сфере, теперь обязаны обновить свои внутренние инструкции и контрольные системы в соответствии с новыми требованиями. Банки, в свою очередь, должны незамедлительно сообщать о новых операциях в Росфинмониторинг — орган, ответственный за финансовую безопасность.

Также Росфинмониторинг получит право приостанавливать подозрительные транзакции на срок до 10 дней для проверки. Если такая блокировка ошибочна, клиенты могут подать заявление на разблокировку и оспорить решение в суде.

А как обстоят дела у обычных граждан?
Если вы не заняты покупкой или продажей ювелирных изделий и драгоценных металлов, то новые правила вас не затронут. Обычные банковские переводы, снятие наличных и расчёты по картами останутся без изменений и не попадут под усиленное внимание.

Почему это важно?
Рынок драгоценных металлов традиционно привлекал злоумышленников, использующих его для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Ужесточение контроля поможет быстрее выявлять подозрительные сделки и остановить преступные схемы, что повысит доверие к рынку и защитит честных участников.

Выводы
В 2025 году финансовый контроль в России стал более целенаправленным, сосредоточенным на высокорисковых сегментах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти шаги призваны эффективно противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма, не создавая при этом излишних барьеров для добросовестных граждан и бизнеса. Если ваша деятельность не касается указанных областей, ваши банковские операции останутся на прежнем уровне. Главное — следить за изменениями в законодательстве и своевременно адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать неприятных ситуаций.