Станут массово блокировать банковские карты: россиян предупредили о важном правиле

При подозрительных операциях с использованием банковских карт могут закрыть счет, предупредила операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева, при подозрительных операциях счет может быть закрыт.

Так, подозрительными являются более 30 финансовых операций в сутки, которые провели физические лица на сумму 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц. Банк насторожиться, если со счета человека не поступают платежи в пользу юридических лиц (например, магазины, аптеки, оплата проезда в общественном транспорте, покупка бензина), которые обеспечивают жизнедеятельность.

Кредитная организация может начать проверку, если между зачислением средств на банковский счет и их списанием прошло менее минуты, пишет издание RТ.

Довольно часто карты блокируют у людей, у которых имеется сразу несколько факторов. Кроме того, согласно действующему законодательству банки проверяют все операции, превышающие 600 000 рублей.

«Во всех этих случаях банк может наложить блокировку на транзакцию для разбирательств. А в случае, если обосновать экономическую целесообразность не получится, может и вовсе расторгнуть договор на обслуживание и попросить вывести все средства со счёта», — подчеркнула Ксения Артемьева.