Финансист предупредила россиян о новом ограничении на денежные переводы

С 30 мая в России вступят в силу новые ограничения на денежные переводы, согласно которым лица, не имеющие банковского счета, не смогут переводить более 100 тысяч рублей. Для перевода суммы, превышающей лимит, потребуется полная идентификация личности в банке.

Об этом 11 мая сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова агентству «Прайм».

“С 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства вводятся определенные ограничения, связанные с суммой перевода. При упрощенной идентификации можно будет переводить не более 100 тыс. рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это касается также электронных средств”, — сообщила Ермилова.

Она отметила, что действующее законодательство позволяет переводить сумму до 15 тысяч рублей без упрощенной идентификации. При превышении этого порога требуется дополнительное подтверждение личности. Максимальный размер перевода при упрощенной идентификации не установлен, однако с 30 мая при переводе более 100 тысяч рублей потребуется полная идентификация личности с указанием места регистрации, фактического проживания, информации о бенефициарах и цели перевода.

«Сейчас регуляторы на уровне законодательства РФ борются с легализацией доходов, поступивших преступным путем, и выводом капитала из нашей страны. Мера, которая сейчас вводится, направлена на решение этих вопросов», — заявила финансист.

Председатель коллегии адвокатов «ВМ-право» Денис Цыплаков ранее сообщал о проблеме вовлечения детей и подростков в дропперские схемы, требующей внимания со стороны родителей, правоохранительных органов и финансовых институтов. Он подчеркнул, что не все случаи подпадают под уголовное преследование. Например, если человек случайно получил незаконно выведенные деньги и вернул их, это не считается преступлением, поскольку отсутствует умысел. Однако передача карты за вознаграждение является соучастием, сообщает источник.