Финансист предупредила всех россиян о новом ограничении на денежные переводы
Архив progorodsamara.ru
С 30 мая в России вступают в силу новые ограничения, регулирующие денежные переводы. Согласно новым правилам, лица, не имеющие открытого банковского счета, не смогут осуществлять переводы на сумму, превышающую 100 тысяч рублей. Для осуществления перевода суммы, превышающей установленный лимит, потребуется прохождение полной процедуры идентификации личности в банковском учреждении.
Об этом 11 мая сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития Российского экономического университета (РЭУ) им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова в интервью агентству “Прайм”.
“С 30 мая 2025 года в рамках реализации антиотмывочного законодательства вводятся определенные ограничения, касающиеся максимальной суммы денежного перевода. При условии прохождения упрощенной идентификации возможно осуществление переводов на сумму, не превышающую 100 тысяч рублей, или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Данное ограничение распространяется и на электронные средства платежа”, — пояснила Ермилова.
Она отметила, что действующее законодательство позволяет осуществлять переводы на сумму до 15 тысяч рублей без прохождения процедуры упрощенной идентификации. В случае превышения данного порога требуется предоставление дополнительных документов, подтверждающих личность отправителя. В настоящее время максимальный размер перевода при условии прохождения упрощенной идентификации законодательно не установлен, однако с 30 мая для осуществления перевода суммы, превышающей 100 тысяч рублей, потребуется прохождение полной идентификации личности с предоставлением информации о месте регистрации, фактическом месте проживания, сведениях о бенефициарах и цели осуществления перевода.
“На данный момент регуляторы на законодательном уровне принимают меры по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и незаконным выводом капитала из страны. Вводимые ограничения направлены на решение данных вопросов”, — подчеркнула финансист.
Председатель коллегии адвокатов “ВМ-право” Денис Цыплаков ранее сообщал о существующей проблеме вовлечения детей и подростков в дропперские схемы, требующей повышенного внимания со стороны родителей, правоохранительных органов и финансовых институтов. Он отметил, что не все подобные случаи подпадают под действие уголовного законодательства. Например, в случае, если физическое лицо случайно получило денежные средства, незаконно выведенные из оборота, и добровольно вернуло их, данные действия не квалифицируются как преступление, поскольку отсутствует факт умысла. Однако передача банковской карты за определенное вознаграждение является соучастием в преступлении, сообщает источник.
