Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: от этой суммы начнется тотальный контроль

В 2025 году в России произошли важные изменения в сфере финансового контроля, которые особенно затронули рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти нововведения направлены на повышение прозрачности и безопасности финансовых операций, а также на борьбу с теневыми схемами, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний. Теперь это требование отменено, что значительно упрощает финансовые операции для бизнеса. Также получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных организаций перестало считаться подозрительной операцией, что снижает бюрократические барьеры и ускоряет работу с зарубежными партнерами.

Однако контроль за денежными потоками компаний и предпринимателей, работающих с драгоценными металлами, стал более строгим. Особое внимание уделяется физическим лицам, покупающим или продающим инвестиционные драгоценные металлы через банки. Эта сфера традиционно считается уязвимой для незаконных финансовых действий, поэтому усиление контроля здесь — логичный и необходимый шаг.

Для бизнеса это означает необходимость обновить внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки обязаны оперативно информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Росфинмониторинг получил право приостанавливать сомнительные транзакции на срок до 10 дней для проведения проверки. В случае ошибочной блокировки клиент может обжаловать решение в суде и добиться разблокировки средств.

Для обычных граждан изменения практически незаметны. Если вы не связаны с покупкой или продажей ювелирных изделий и драгоценных металлов, ваши повседневные банковские операции — переводы, снятие наличных, оплата картами — останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.

Почему эти меры важны? Рынок драгоценных металлов традиционно привлекает злоумышленников, использующих его для отмывания денег и финансирования преступной деятельности. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы, что повысит доверие к рынку и защитит добросовестных участников.

В итоге, в 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и целенаправленным, сосредоточившись на высокорисковых сегментах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти изменения направлены на эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, при этом не создавая лишних препятствий для честных граждан и бизнеса. Главное — быть в курсе законодательных новшеств и своевременно адаптироваться к ним, чтобы избежать неприятных сюрпризов, пишет источник.