Переводить деньги с карты на карту больше нельзя: ЦБ вводят новый запрет для россиян — сумму тут же заморозят
Макар Чудра
С 1 июля 2025 года система цифровых переводов в России ожидает значительная трансформация, направленная на повышение прозрачности и безопасности. Любой перевод, совершаемый вне банковской системы, будь то через мобильные приложения, электронные кошельки или онлайн-сервисы, будет подлежать усиленному контролю. Закон не предусматривает исключений: каждая операция будет проходить в соответствии с установленными правилами.
Цель нововведений:
За последние три года наблюдается резкий скачок в объеме денежных переводов между физическими лицами через небанковские платформы. Это явление, безусловно, удобно для пользователей, однако в ряде случаев оно используется для проведения незаконных операций, включая обналичивание средств, уклонение от уплаты налогов и мошеннические схемы. Введение новых мер призвано обеспечить прозрачность, безопасность и управляемость цифровых финансовых потоков.
Трёхуровневая система контроля:
В зависимости от суммы перевода будут применяться различные уровни проверки:
До 15 000 рублей: Упрощенная процедура, требующая указания только номера телефона или адреса электронной почты. Предназначена для небольших переводов, таких как оплата товаров и услуг или возврат долгов. Тем не менее, система мониторинга будет отслеживать подозрительную активность и необычные шаблоны поведения.
От 15 001 до 100 000 рублей: Обязательное предоставление паспортных данных для подтверждения личности отправителя и получателя. Этот уровень контроля необходим для обеспечения безопасности при совершении более крупных сделок, таких как аренда жилья, покупка бытовой техники или оплата услуг специалистов.
Свыше 100 000 рублей: Полная верификация, включающая предоставление документов, подтверждающих личность, и проверку источников происхождения денежных средств. Данная процедура необходима для предотвращения отмывания денег и финансирования незаконной деятельности при совершении крупных сделок, связанных с покупкой недвижимости, автомобилей и других дорогостоящих товаров.
Что изменится для пользователей?
Новые правила позволят повысить предсказуемость и безопасность денежных переводов, снижая риск стать жертвой мошеннических действий. Для самозанятых граждан и представителей малого бизнеса это также станет преимуществом, поскольку повысит уровень доверия со стороны клиентов, знающих, что все финансовые операции осуществляются через официальные и контролируемые каналы.
Это защита, а не ограничение:
Ужесточение контроля над денежными переводами направлено не на создание препятствий, а на обеспечение безопасности и прозрачности цифровой экономики. Новый порядок позволит защитить ваши денежные средства от использования в незаконных схемах и повысит доверие к онлайн-платежам, сообщает источник.
