Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: рассказали от какой суммы начнется тотальный контроль

Новые правила финансового контроля в России: что изменится с 1 июня 2025 года?

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу значительные изменения в “антиотмывочный” закон № 115-ФЗ, которые затронут как обычных граждан, так и бизнес, особенно тех, кто работает с драгоценностями и металлами. Рассмотрим, какие финансовые операции будут находиться под особым контролем, а какие, напротив, будут исключены из списка подозрительных.

Какие операции станут проще?

Из списка операций, требующих повышенного внимания со стороны банковских организаций, будут исключены:

• Внесение наличных денежных средств в уставный капитал компании (при условии, что сумма не превышает 1 миллиона рублей).
• Получение наличных денежных средств по чеку, выписанному нерезидентом Российской Федерации.

Какие операции станут жестче контролироваться?

Новые правила добавят в перечень подконтрольных операций следующие:

• Движение денежных средств у организаций, занимающихся ювелирным бизнесом и торговлей металлами.
• Операции по покупке и продаже инвестиционных металлов.
• Проведение крупных сделок с использованием наличных денежных средств (предположительно, от 1 миллиона рублей).
• Подозрительные переводы денежных средств между физическими лицами (с возможностью блокировки транзакций на срок до 10 дней).

Как нововведения отразятся на бизнесе и гражданах?

• Ювелирным компаниям и ломбардам потребуется усилить контроль и документально подтверждать происхождение драгоценных металлов и камней.
• Банковские организации столкнутся с увеличением нагрузки по анализу совершаемых транзакций и передаче соответствующих данных в Росфинмониторинг.
• Обычные граждане могут столкнуться с блокировкой денежных переводов при возникновении подозрений в проведении незаконных операций.

Что необходимо предпринять, чтобы не попасть под усиленный контроль?

• Проверить соответствие внутренних правил компании требованиям закона № 115-ФЗ (для предприятий, осуществляющих деятельность, связанную с драгоценными металлами).
• Избегать дробления платежей и использования “серых” схем при проведении финансовых операций.
• Подготавливать документацию, подтверждающую законное происхождение наличных денежных средств при совершении операций на сумму свыше 1 миллиона рублей.

В целом, проводимая реформа направлена на борьбу с теневой экономикой, однако может создать дополнительные трудности для честного бизнеса. Прозрачность финансовых операций является ключевым требованием в 2025 году.